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| 三甲债券基金：富国天利、长盛中信、银河银联 |
| http://www.tx18.net [2008-09-01] 理财周报 |
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今年上半年，市场经过"牛转熊"的惨痛洗礼，投资者不得不重新审视自身的投资理念和投资策略，理性投资获取稳健收益越来越深入人心，"产品工具化，收益常态化"的债券型基金逐渐进入投资者的主流视野。 债券具有"控制风险，收益稳定"的特性，然而，普通投资者在投资债券时面临着各种各样的障碍，比如购买渠道限制、缺乏一级市场讨价还价的能力、对债券资产的风险收益分析缺乏足够的专业知识以及信息获取渠道缺乏等，债券型基金则为投资者提供了省时省力的稳健投资渠道。 我们将市场上所有债券型基金按照投资范围和风险收益特征划分为三类： 第一类是超短债基金和纯债型基金。超短债基金的投资组合久期较短，一般控制在一年以内，组合流动性好，基金风险在债券型基金中最低。纯债型基金仅投资于各类固定收益工具。 第二类是可以进行新股申购、参与股票增发、可转债转股或被动持有权证，但权益类投资比例不超过20%而固定收益类投资不低于80%的债券型基金。 第三类是既可以在一级市场申购新股或参与股票增发，也可以同时在二级市场主动进行股票等权益类投资，但投资比例不超过20%的债券型基金。 上述三类债券型基金风险由低到高各不相同，大部分投资者并不能简单识别，要挑选好的债券基金，可以参考专业评级机构晨星中国对于债券型基金的评级结果进行选择。 以下分别就最新一期晨星中国榜单（截至2008年8月22日）中三星级以上债券型基金逐一介绍，同时提供今年刚发行而未获评级的债券基金点评。 五星级债券基金 ●富国天利：★★★★★ 晨星排名第一，年化收益率22.01% 据晨星中国统计，富国天利债券近三年年化收益率高达22.01%，排在债券基金第1位，成立至今（2008年8月22日）收益率达到87.77%。 富国天利债券基金成立于2003年12月2日，该基金主要投资于高信用等级固定收益证券的投资基金，投资目标是在充分重视本金长期安全的前提下，力争为基金持有人创造较高的当期收益，并积极应对中国债券市场的发展与变化，把握市场制度变迁中的投资机会，谋求基金资产的长期稳定增长。 富国天利基金投资于国家债券的比例不低于基金资产净值的20%；该基金持有各类证券资产的比例不低于基金资产总值的80%；该基金所持有单一股票不超过基金净值的10%。 ●长盛中信全债：★★★★★ 晨星排名第二，年化收益率21.85％ 据晨星中国统计，长盛中信全债近三年年化收益率高达21.85%，排在债券基金第2位，成立至今（2008年8月22日）收益率达到102.93%。 该基金成立于2003年10月25日，该基金资产投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行、上市或拟上市的各类债券、股票及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 作为债券型基金，长盛中信全债主要投资于各类债券品种，品种主要包括：国债、金融债、企业债与可转换债券。该基金对目标指数的投资在资产配置中的比例最低为64%，股票投资在资产配置中的比例不超过16%，持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%。 四星级债券基金 ●银河银联收益：★★★★ 晨星排名第三，年化收益率20.86% 据晨星中国统计，银河银联收益基金近三年年化收益率高达20.86%，排在债券型基金第3位，成立至今（2008年8月22日）收益率达到92.86%。 银河银联收益成立于2003年8月4日，该基金以债券投资为主，兼顾股票投资，实现基金资产的安全及长期稳定增值。 投资理念方面银河银联收益基金以价值研究为基础，通过主动投资组合管理，实现资产增值。债券投资的比例范围为基金资产净值的50%至95%，股票投资在基金资产净值中的比例不超过30%，现金在基金资产净值中的比例不低于5%。 银河银联收益的投资范围是：在国内依法公开发行、具有良好流动性的金融工具，以及法律、法规及中国证监会允许的其他金融工具。股票投资主要投资于经评估或预期认为具有可持续发展能力的价值型股票和成长型股票等；债券投资主要投资于国债、金融债等。 ● 嘉实债券： ★★★★ 晨星排名第四，年化收益率21.6% 据晨星中国统计，嘉实债券近三年年化收益率高达21.6%，排在债券基金第4位，成立至今（2008年8月22日）收益率达到64.652%。 嘉实债券基金成立于2003年7月，该基金试图通过合理的资产配置，在有效控制风险的前提下，通过定量分析方法，深入挖掘债券的投资价值，实现基金的保值增值，投资范围主要包括国债及信用等级为BBB级及以上（或者有高信用等级机构或相当优质资产担保）的金融债、企业（公司）债（包括可转债）等债券的比例不低于基金非现金资产的80%。 |
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